典型案例
8月4日,一名自称“吴静雅”的女子加我好友,告诉我可以刷单赚钱。我心动了,通过她提供的链接在手机上下载“夜伴乐园”APP,还充值38元升级成会员。
按照APP派单员的要求,我在规定时间内(3分钟)尝试花15元投注了“大”,完成了第一单。账户里显示赚了钱,我开始相信了。
第二单我转了265元,因为超出时限,对方让我再转265元补单。补单后,我成功提现686元,着实小赚了一笔。
紧接着,我又转了2506元做第三单,结果出现了失误,需要3倍金额补单。我只好再转8328元继续下注。第四单又失误了,对方让我下注“小”“单”,但我只下了“小”,得了下注的一半,还要以4倍补单,只好又转了59340元。
我决定收手将113727元余额提现时,系统提示因多次掉单,导致信誉分被扣除无法提现。
客服告诉我,需要补200分8万元恢复信誉分。为了这十几万“余额”,我咬了咬牙补了8万。提现时,系统提示,我的账户涉及提现大量不明来历资金,违反了国家反洗黑钱法,要求我再转193692元完成下注,然后开通大额无忧专属通道提现。这时“吴静雅”帮我完成了下注,我发现账户余额有了565828.89元。
正当我满心欢喜准备提现时,被告知这次操作被她们公司发现违反规定,涉嫌串通套取公司利益,需要缴纳账户余额的一倍来解除嫌疑。我与“总监穆婉婷”沟通后,她同意我先缴纳一部分的保证金,公司再减免一部分。
8月12日,我给“穆婉婷”提供的账户转了5万元,她说公司愿意垫资40%,我还需要敫纳289497元。
直至9月1日,我陆续又向对方账户转了2万的保证金,对方仍要求继续转保证金,这时我才发现被骗,共计损失53万元。
刷单+博彩诈骗套路解析
第一步——诈骗分子通过微信、抖音、陌陌、soul等聊天软件或各种婚恋网站,以网络交友的方式沟联事主,然后通过微信、QQ等聊天工具继续深入交流,或者拉受害人进入微信群,以发红包形式引起关注。
第二步——经过一段时间的交流,双方建立起较为稳定、相互信任的关系,骗子在交流过程中隐晦透露自己有赚钱渠道的信息。
第三步——进行一定的铺垫后,通过让受害人帮助其操作博彩、赌博等诈骗平台账号,直接展示自己的获利渠道,或是称自己、亲朋好友知悉某平台漏洞、掌握赚钱规律为名,推荐并引诱其前往赌博平台投注。
第四步——先以小额获利引诱开始,逐步引导受害人加大投入。待其开始大额投入后,平台极可能无法取现,这时嫌疑人会利用受害人对自己的信任进行安抚,以出入金手续费、操作失误需补单、充值满一定金额取现等理由让其继续汇款;或是在受害人大额投入后利用更改后台数据造成其大幅亏损的假象,并以挽损为名诱导受害人继续投入,直至他再无资金可投入,或发现受骗。
该类诈骗由原来单纯的以网络刷单赚钱进行诈骗,演变成“兼职刷单+网络赌博”类诈骗。这类诈骗涉案资金较大,只要入局基本就会骗光其所有积蓄,还会劝说受害人进行网上贷款,拆东墙补西墙,最终欠下巨额债务。要知道,参与赌博本身就是违法行为,何况这还是一局有输无赢的虚假赌博。该类赌博网站和APP均由诈骗分子在后台进行操控,起初让你赢得盆满钵满,等受害人想要提现时,告知其要充值更多才能取出前面的收益,就算账户显示盈利,受害人的本金和盈利都是永远无法提现成功的。
来源 |工信部反诈专班
编辑| 融媒体实践基地 吴昊
统筹、审核| 杨璨