防止被“套路”？远离非法集资，这些知识点get起来

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提起“非法集资”，相信大家都耳熟能详。也许，你会觉得它似乎离我们很遥远。其实不然，它一直潜伏在我们身边，时刻准备着“引诱”我们入坑。那么非法集资都有哪些套路？又该如何防范？且听医小白一一道来。

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什么是非法集资

非法集资是一种犯罪活动，（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

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非法集资的主要特点

一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。

二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。

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非法集资的常见手段

一、承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

二、编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

三、以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

四、利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

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非法集资的危害

非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，极易引发社会不稳定和大量社会治安问题，甚至引发局部地区的社会动荡；参与非法集资的当事人会蒙受严重经济损失，甚至倾家荡产、家破人亡；非法集资属违法行为，参与者可能会承担相应法律责任，受到法律制裁。

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如何正确防范非法集资

遇到以下情形之一的“投资”、“理财”项目，务必警惕：

1.以“看广告、赚外快”、“消费返利”为幌子的。

2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的。

3.以投资养老产业可获高额回报为幌子的。

4.以私募入股、合伙办企业为幌子。

5.以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的。

6.以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的。

7.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的。

8.“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的。

9.要求以现金方式或向个人账户缴纳投资款的。

温馨提示

天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。正值大学的我们，对于非法集资，既不能做受害者，也不能做害人者。远离非法集资，抵制非法集资，举报非法集资是我们每个人的权利和义务。

（图片来源于网络）

制作：河北医科大学新媒体中心

编辑：曹晓菲、郭美如、董亚南

素材来源：财务处