2019院系速递▕ 金融系

2019年

金融系

主任话专业

李健

上海财经大学浙江学院

金融系主任

北京大学金融学博士，复旦大学理论经济学博士后，上海财经大学副教授，上海财经大学浙江学院学术委员会秘书长、金融系主任。有基金公司、信托公司、证券公司投资研究部门实际工作经验，25年实际金融投资经历，主持参与完成国家社科基金课题、国家自然科学基金课题、上海证券交易所公开招标课题及各类咨询课题。主持上海财经大学浙江学院金融专业教学改革。

什么是金融？

金融，就是货币类资源在不同主体之间或不同时间上的契约安排或制度安排。无论对于国家或企业，还是对于家庭及个人而言，金融都是极端重要的。金融推进并承载几乎一切社会活动。为国家理财，Public finance，就是公共财政。为企业理财，Corporate finance，就是公司理财，公司金融。为个人和家庭理财，就是Personal finance。今天的中国早已全面进入“财富管理”时代。“财富管理”成为社会经济的主旋律。君子爱财，取之以道。学习掌握必要的金融知识和理财能力，在各个层面上都具有重要的实际意义

专业实力

上海财经大学浙江学院以财经为特色，以财经学科和专业见长。这些年来，母体学校上海财经大学一直是国内财经高校排名第一，在国内985、211、双一流高校中，财经学科排名前茅，优势突出。金融学一直是上海财大的优势学科，也是上财浙院的优势学科、重点学科。我们浙江学院金融系有“金融学”、“投资学”和“保险学”三个专业。

金融学专业主要以信贷类金融为主轴，广谱性学习金融基础知识和核心技能，注重普适的同时学生可根据自己的兴趣通过选修某些专业课适度细分。保险，是我国未来二三十年具有巨大发展空间并将继续长期快速发展的金融行业，前途非常光明。我们侧重培养具有金融风险管理专业能力的保险理财人才和展业人才。

我们的投资学专业，主要以CFA（Chartered Financial Analyst美国注册金融分析师）核心课程为培养架构，培养实战型金融投资人才。三个专业的学生均可以选修另外专业的核心专业课程，即学生可以事实上学习两个甚至三个专业。三个专业均以“财富管理”为特色。我们举办了几十场的财富管理专题讲座，组织师生编写《财富管理与财富故事——浙江金华卷》专业报告，已由上海财经大学出版社正式出版。

培养计划

我们实行应用型、实战型培养模式，通过《基金管理实务》等一系列的课程推动师生“干中学”。在实际的金融投资活动中学习金融知识和技能是最有效的学习。我们的“金融资讯与投资软件操作”等课程将专业金融分析师实际工作使用的金融数据终端让每一位学生熟练操作，常年使用。实际金融市场的全面海量数据和资讯，完整地呈现在每一位同学面前，教师带领同学实际遨游其中，搏击其中。我们高度重视学生的演讲和表达能力培养，精心设计组织学生广泛参与“金融路演大赛”，这也是国内高校之首创。我们鼓励学生根据自己的兴趣和特长复合型发展，鼓励学生做“金融+”，金融+投资、法律、会计、市场营销、数据分析与处理、新闻与资讯....我们鼓励并指导学生参加各类金融投资大赛，参加CFA在内的各类金融专业资格证书考试。

全国大学生金融精英挑战赛全国一二等奖

总之，我们立志将上海财经大学浙江学院金融系建设成为国内一流的应用型实战型金融本科教育平台。感谢社会各界的关注和支持！热诚欢迎有志于学习金融和投资的考生填报上海财经大学浙江学院金融系！

第二届金融路演

学生走进实践教学基地义乌联合村镇银行

教师谈专业

金融学专业

金融系金融学

教研室主任

黄哲

黄哲，金融系金融学教研室主任，纽约理工大学（New York Institute of Technology）金融管理专业硕士。曾在纽约World Wide Capital Funding, LLC 、上海珀灵商务咨询有限公司、宁波银行工作。主要研究方向：商业银行经营与管理；企业信贷决策；银行风险管理等。

01

浅谈金融学

金融学是研究资金融通的学科。金融学研究领域大致有两个领域：宏观层面的金融市场运行理论和微观层面的公司金融、资产定价理论。金融，是保证市场经济稳健运行的发动机。近年来，随着我国社会经济水平的不断发展和经济体制改革的深化，金融的作用越发不可或缺。而各类新经济的出现也在不断改变着传统的金融行业业态。金融学科也面临着新的发展契机

02

培养方向以及就业

我校金融学专业以银行、金融投资与保险作为主要专业培养方向。金融学专业的专业课程设置紧密结合实际，主要围绕各类型银行、财务公司、信托公司、证券公司、保险公司的金融相关业务，以及其他机构融资部门、社会大众的财富管理业务。金融学专业毕业的学生具有宽基础、高素质、强能力，具有自我发展能力，具有较强的的创新意识和创新能力以及金融专业知识技能，能掌握现代金融技术与方法。本专业适应财富管理的时代需求，培养能够在各类银行、财务公司、证券公司、基金公司、信托公司、保险公司、上市公司证券部、企业金融部门及其他经济部门从事相关工作的应用型高素质专门人才。

近年来，我校金融学专业依托上海财经大学本部优势资源，积极开展专业内涵建设，取得了丰硕的成果。本专业积极组织推动学生参加院级、省级和国家级各类金融竞赛，提高学生的量化投资能力和市场营销能力；与境外知名院校开展合作，培养学生的国际化视野；开设相关的课程和讲座，重视学生对金融常识法律法规的学习掌握；开展各类企业开放日、企业实践活动，鼓励学生从校园走向社会。

欢迎各位同学报考上海财经大学浙江学院金融系金融学专业！

投资学专业

金融系专任教师

郑丽

郑丽，女，中共党员，上海财经大学浙江学院金融系专任教师，系学科竞赛负责人。北京大学金融工程硕士，重庆大学软件工程本科。CPA，CFA二级

01

浅谈投资学

投资学专业，旨在培养学生能适应未来社会经济发展需要，宽基础、高素质、强能力，具有极强的自我发展能力，具有创新意识和创新能力，具备扎实的金融学专业基础知识和专业技能。培养符合国际规范化要求，掌握现代投资学基本理论和投资管理技术与方法，掌握国际投资领域的专业知识和政策法规，熟悉国际国内投资机构的相关业务流程，掌握各类项目投资的金融方案设计与金融工具应用、财务可行性方案的设计与分析，以及量化投资等能力，项目评估、投资策划、投资管理方面的专门高级人才。

02

培养方向

为了进一步与国际接轨，我们在投资学专业的培养方案中设置了CFA（Chartered Financial Analyst美国注册金融分析师）的核心课程，采用原版教材进行双语教学。与高顿教育集团合作开设“CFA项目培训班”，致力于将同学们打造成金融投资界的精英人才。

欢迎各位同学报考上海财经大学浙江学院金融系投资学专业！

保险学专业

金融系教师

杜斐烨

杜斐烨，女，中共党员，金融系教师，英国埃克塞特大学（University of Exeter）金融经济学专业硕士。主要研究方向：保险学原理；国际金融；国际结算等。主要研究内容：保险学的基本原则；外汇市场与宏观经济；商业银行国际结算业务等。

01

浅谈保险学

保险学（Insurance），是一门研究保险及保险相关事物运动规律的经济学科。保险涉及的领域是多元化的，包括金融学、法学、医学、数学、经济学以及自然科学等内容。

经过多年的专业建设，保险学专业逐渐形成以保险学理论为核心，业务、精算、营销、管理等多点并行的课程框架，并不断拓展综合实践类课程，旨在借助仿真环境培养学生的实操技能。随着大金融时代的来临，混业经营或成未来之势，专业培养也需顺应时势。保险专业的学生可以选修金融学和投资学的核心课程，即学生可以事实上学习两个甚至三个专业。

保险学专业依托上海财经大学本部优势资源，展开教学合作，取得了丰硕的成果。鼓励学生参加院级、省级和国家级各类金融竞赛；加强业界交流，积极引入实务精英进课堂，开展各类企业实践活动。

02

培养方向

本专业主要培养通晓经济学、金融学等理论知识，能力强、素质高、具有扎实的保险理论功底与基本实务技能，能在各种保险机构、其它金融机构从事经营管理，在大中型企业从事风险管理的高级专门人才。毕业生可在金融机构特别是保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、大型企业、政府机关、社会保障部门工作。

欢迎各位同学报考上海财经大学浙江学院金融系保险学专业！

院系风采

师生走进实践教学基地泰隆银行金华分行

CFA人才培养项目签约仪式

校友侃专业

林凌子

金融系19届保险学专业，中共党员，浙江温州人。在校四年期间，成绩优异，智育和综合成绩均位列专业第一。在大二学年，通过学校选拔赴上海财经大学本部学习。期间获得包括国家奖学金、浙江省优秀毕业生、浙江省政府奖学金等等在内的大小各类奖项和个人荣誉。另外，获得计算机二级、证券、期货、基金从业等各类职业技能证书，一次性通过英语四六级，其中四级分数566分，六级分数588分。超过及格线163分。参加全国大学生英语竞赛，两次获得三等奖。从十岁起学习软笔，通过浙江省书法A、B等级测试，六级证书，在浙江省教育厅举办的“兰亭奖”书法比赛中获二等奖。两次参加校读书征文比赛均获得一等奖，以及其他的学习优秀一等奖，三好学生等二十多本校级证书与个人荣誉。

大三期间加入中国共产党，思想上，作为一名中共党员，以天下为己任，服务社会，发挥专长。在校期间积极参加了各类社会实践，参加上海国际辩论公开赛，获得了优秀志愿者的个人荣誉称号，以及参加交通劝导，文明执勤等等志愿活动。目前入职于中国银行上海市分行。

大学期间的感悟

毕业之际，回望过去在财浙的点点滴滴，所有的欢声笑语仿佛仍在昨日，不舍但又不得不割舍。我会深深地记得早晨自习教室里的那抹暖融融的晨辉，图书馆里闭馆时回荡在场馆里绵绵的萨克斯音乐，以及带着耳机穿梭在财浙校园里的无数个日日夜夜。那些日子里悉心教导和帮助过我的老师们，那些日子里一起披星戴月的同窗们，那些日子里学校西门外吃不完的小吃和烧烤，那些日子里可以乘到兰溪门和万达的K15，曾经那些习以为常的人和事，在毕业之际都变得弥足珍贵。

作为一个已经毕业的学姐，真的很羡慕即将要踏进财浙校门的新生们。对于你们来说，四年才刚刚开始，你们还有无限的可能。但是必须要摆正心态，大学四年绝不是用来挥霍的，而是用来拉开差距的。大学里会有无数的竞赛，无数的才艺活动和表演，无数大小型的考试，各种类型的性格几乎都可以在大学的平台上找到展现自我的机会，只要你愿意，你完全可以把四年过得非常精彩

给学弟学妹的建议

我觉得在我的四年学习生涯中，最与众不同的就是我顺利达成了大一时的心愿，去了上海财经大学学习。这段经历对我个人而言的确意义非凡。我认识了一群新的小伙伴，用一年的时间努力追赶他们的脚步。虽然仅仅是大二这一年，但那一年对我学习态度甚至于生活方式的影响无疑是巨大的，你会看到许许多多本就比你站在更高平台上的大佬们反而比你更拼了命。所以，这真的是一个非常宝贵的交流机会，建议有想要报考上海财经大学浙江学院的同学可以留意学校这方面的选拔机制。尤其是刚进入大一的时候，不要只顾着贪玩而浪费学业，大一第一学期的期末成绩决定了你是否有机会进入这次选拔。只要你有心准备，就一定会有机会！

何奕馨

金融系19届投资学专业，中共党员。在校曾担任院学生会外联部副部长、金融系第二学生党支部组织委员、班级副班长。大学智育成绩和综合成绩位列班级第一，获得两次省政府奖学金、一等奖学金、三次学习优秀一等奖、优秀毕业论文。拥有浙江省优秀毕业生、优秀团员、优秀党务工作者、三好学生等称号。在校期间认真负责举办和协办学校许多大型活动，积极组织并且参与各种志愿者服务活动和暑期社会实践。2019年6月考取宁波诺丁汉研究生。

大学感悟以及给学弟学妹的建议

经常有人说，高考是人生的转折点，但我觉得这其实绝大部分是取决于你的选择而不是分数。选择自己喜欢的专业是尤为重要的，喜欢的才会有动力。而对于我，没有特别喜欢的专业，因而从就业前景考虑，金融学涉及的就业范围非常广，像银行、证券、保险等都是非常好的选择。

都说踏入大学就踏入了半个社会，学习成绩无疑重要，但社会实践、参加具有含金量的比赛等都是不可欠缺的。在大学我们也要学会如何处理人际关系，锻炼自己的胆量。大学是自我控制能力的体现，有些人整天宅在寝室打游戏，无所事事，而有些人则每天非常充实，在择业时直接体现了差距。因此自制力对于大学生来说极为重要。

想对学弟学妹们说：高考只不过是人生旅途中的一次测试，并不会决定你的未来。条条大路通罗马，你必会找到自己的闪光点。

学长学姐谈专业

16级金融学

李博文

李博文，金融系16级金融学（银行与国际金融）专业，学习委员，在校成绩全班第二（2/39），获得浙江省政府奖学金、优秀学习一等奖学金等奖学金。2017—2018学年在上海财经大学本部“匡时班”学习。在学科竞赛方面，获得国际（美国）大学生数学建模大赛三等奖。并考取了基金从业、证券从业等证书。在社会实践方面，先后在京东金融校园金融部、中国工商银行淮北分行、太平洋保险金华中支、中金公司财富管理部参与实习工作。

大学期间感悟，以及给学弟学妹的建议

大学期间一定要记得自己大一时刚刚进来的目标，但是最重要的是坚持。还有就是多参加学科竞赛和实习，去丰富自己的简历。这里有同学就疑惑了，大一的怎么实习啊？大一的时候可以去参加企业针对低年级的活动，如：安永校园大使等。我在大一的时候就参加了京东金融的相关项目，使我有了比别人更高的职业起点。

在学科竞赛方面，我觉得专业性强的学科竞赛是本科阶段锻炼自己学术素养的很好的一条途径，能为日后的研究学习打下坚实的基础。如果只学习书本上的知识，就算得到了高分，也只是说理论学得好，研究能力并没有多大的提升，就好比做菜知道哪些食材是什么，但是没有做过菜一样。还有，大家不要把数学建模想得很困难，数学建模不像我们高中课堂那样去研究理论，而是要求解决实际问题，高中课堂类似的数学更像是培养数学家的过程。数学建模，好比做菜的时候只需要知道番茄和鸡蛋运用什么方法去做出一道菜罢了，我们不需要知道番茄是怎么种出来的；而番茄是怎么来的这类问题是数学家的责任了。

在志愿填报方面，我们是国内顶尖大学的独立学院，相比于其他普通本科院校最大的优势就是可以享受本部的资源。上财作为国内第一名的财经院校，拥有着先进的教学理念和资源。比如，我在本部学习的时候，发现他们部分专业课和我们金融系一样，都是英文授课的，等等。还有，我在大二的时候进入了上财本部匡时班学习，就更为直接地感受到了这一优势。而且，我了解到，浙江学院的学生毕业之后也可以加入上财校友会，这就对我们的发展更加有利了。当然，大学的一些优质资源，也是需要自己努力争取机会的。

17级金融学四班

陈加一

陈加一，2017级金融学四班学生，预备党员，班级学习委员，曾获学习优秀一等奖、省政府奖学金

大学期间收获感想，以及给学弟学妹建议

大学是一个除了传授理论知识以外，教会做人学会做事的地方。既需要你有一定的学习成绩，也需要你有其他一定的社会技能。它远不同于高中，大学里不再有老师抓着你学习，也不再有那繁重的课业压力，也正因如此，更需要我们有强大的自制力；有的人会觉得大学很悠闲，有的人会觉得很忙碌，过怎样的大学生活全靠我们自己如何选择，但是永远不要让自己荒废这四年的青春，不要等毕业后回过头才发现自己什么都没有做，现在所学的一切都是在为将来走出社会做准备。兴趣永远是最好的老师，选择专业很重要，一定要选择自己感兴趣的专业。是金子到哪都能发光

17级金融学专业

刘伦多

刘伦多，金融系17级金融学专业，金融系团总支学生会学生副书记。曾获得省政府奖学金、优秀共青团干、优秀学生会干事等荣誉

大学感悟，以及对学弟学妹的小建议

都说大学是人生的转折点，有的人能够升华自己，而有的人却自甘堕落。这首先要取决于自己内心的选择。选择一个自己喜欢的专业，比按照分数选专业要强得多。

其次，大学不同于高中，不是说高考分数高选择的专业学出来一定比高考分数低的人优秀，未来一定是靠你在大学期间一步步走出来的。在学习上，不像高中，有老师天天盯着你，要靠你自己的规划，完成应该完成的学习任务；除此之外，大学更多的是学习课外的知识，在学完教材上的内容后，更多的应该是阅读相关专业的书籍，到图书馆里静下心来做一些课外资料。当然，丰富的大学生活缺少不了社会实践活动，刚进大学可以有选择性地加入学生会以及社团，可以接触到更多跟大学相关的内容，可以参加更多的活动，可以见到不同的人和事，这些都有利于更好地适应大学，有利于培养自己一定的能力。

进入上财浙院，意味着一个新的开始：新的环境，新的知识，从而实现崭新的人生。2019级的学弟学妹们，在这里努力拼搏，实现自己的美好梦想，相信你们能够成为上财浙院新的骄傲。